Geldwäscheprävention und Verifizierung bei uns

Wer bei Lord Casino spielt, finanziert sein Konto mit echtem Geld, und genau deshalb prüfen wir Identität, Zahlungen und Herkunft der Mittel. Auf dieser Seite erklären wir, wann welche Prüfung erfolgt, welche Dokumente wir brauchen und was passiert, wenn etwas fehlt.

Warum uns Geldwäscheprävention betrifft

Unsere Lizenz und unsere Pflicht

Lord Casino wird von der Sea N.S. Limited betrieben und unterliegt der maltesischen Glücksspiel Lizenz MGA/B2C/284/2014 der Malta Gaming Authority. Diese Lizenz verpflichtet uns zur Einhaltung des Anti-Geldwäschegesetzes sowie der damit verbundenen Durchführungsverordnungen Maltas. Wir sind verpflichtet einzuschreiten, sobald ein Zahlungsvorgang oder ein Spielverhalten gegen diese Vorgaben verstößt.

Konkret heißt das: Wir melden verdächtige Transaktionen an die Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) in Malta, verweigern Gelder aus unklaren Quellen und setzen Spiel Limits ein, wenn der Zweck einer Einzahlung nicht nachvollziehbar ist. Diese Pflichten gelten seit unserer Gründung 2016 und sind kein Bürokratie-Effekt, sondern gesetzliche Vorgabe.

Wann wir Ihre Identität prüfen

Drei Prüfpunkte

Die Verifizierung erfolgt nicht an einem einzigen Termin, sondern an drei Punkten: direkt bei der Registrierung, vor der ersten Auszahlung und zusätzlich, wenn Sie bestimmte Schwellenwerte erreichen. Bereits bei der Kontoerstellung gleichen wir Ihre Angaben mit den Daten der OASIS-Sperrdatei und unseren Ländereinschränkungen ab.

Vor der ersten Auszahlung verlangen wir vollständige Dokumente, bevor Geld Ihr Konto verlässt. Erreichen Sie kumulativ 2.000 EUR an Einzahlungen oder heben mehr als 2.000 EUR in einem Zeitraum von 90 Tagen ab, fordern wir die vollständige Legitimationsprüfung auch dann an, wenn Sie bereits früher verifiziert wurden.

• Registrierung: automatischer Abgleich Ihrer Daten mit Sperrlisten und Länderrestriktionen
• Erste Auszahlung: vollständige Dokumentenprüfung vor der Überweisung
• Schwellenwerte: erweiterte Prüfung ab 2.000 EUR kumulierter Einzahlungen oder Auszahlungen

So läuft die Verifizierung ab

Vier Schritte bis zur Freigabe

Der Upload erfolgt über den gesicherten Bereich Ihres Spielerkontos. Wir bearbeiten vollständige Einsendungen in der Regel innerhalb von 24 Stunden, in Ausnahmefällen spätestens nach 72 Stunden. Unvollständige Einsendungen verlängern die Prüfung und verzögern Ihre Auszahlung, deshalb prüfen Sie vor dem Upload, dass alle vier Kanten des Dokuments sichtbar sind.

• Schritt 1: Fotos oder Scans Ihrer Dokumente direkt im Konto hochladen
• Schritt 2: Wir prüfen Echtheit, Lesbarkeit und Übereinstimmung mit Ihren Kontodaten
• Schritt 3: Bei Unklarheiten fordern wir gezielt ergänzende Unterlagen an
• Schritt 4: Sie erhalten das Prüfergebnis per E-Mail, danach ist Ihr Konto freigeschaltet

Wie wir Ihre Dokumente schützen

Alle Dokumente übertragen Sie über eine TLS-verschlüsselte Verbindung und landen in einem Zugriffsgeschützten System, das nur Mitarbeiter unserer Compliance-Abteilung einsehen können. Wir geben keine Ausweiskopien an Dritte weiter, auch nicht an Spiele-Anbieter. Ihre Daten verwenden wir ausschließlich für die gesetzlich vorgeschriebene Legitimationsprüfung.

Herkunft der Mittel nachweisen

Wann wir nachfragen

Bei Einzahlungen ab 10.000 EUR oder wenn Ihr Einzahlungsverhalten deutlich von Ihrem bisherigen Muster abweicht, fordern wir einen Herkunftsnachweis an. Das kann eine Gehaltsabrechnung, ein Steuerbescheid, ein Nachweis über Immobilienverkäufe oder eine Erbbescheinigung sein. Auch überdurchschnittliche Auszahlungen ohne plausibles Spielverhalten können diese Prüfung auslösen.

Diese Nachfrage ist kein Verdacht gegen Sie, sondern eine gesetzliche Vorgabe der Stufe 2 der Due-Diligence-Pflichten nach maltesischem Recht. Wir stellen die Fragen so konkret wie möglich und unterliegen dabei der Verschwiegenheitspflicht. Ohne diesen Nachweis dürfen wir betroffene Beträge nicht auszahlen.

• Gehaltsabrechnung oder Arbeitsvertrag
• Steuerbescheid oder Jahresabschluss bei Selbstständigen
• Verkaufsnachweis bei Immobilien oder Fahrzeugen
• Erbschein oder Schenkungsbestätigung
• Nachweis über Kapitalerträge oder Veräußerungsgewinne

Unsere Transaktionskontrolle im Detail

Ein- und Auszahlungen im Blick

Jede Einzahlung ab 10 EUR und jede Auszahlung läuft durch ein automatisiertes Monitoringsystem, das Muster wie Strukturierung (viele Kleinbeträge zur Umgehung von Schwellenwerten), untypische Zahlungswege oder kurz aufeinanderfolgende Ein- und Auszahlungen ohne Spielaktivität erkennt. Treffen solche Muster zu, prüft ein Mitarbeiter den Fall manuell.

Auszahlungen erfolgen auf dem Weg, über den Sie eingezahlt haben (Same-Method-Regel). Liegt Ihr Kontostand unter dem eingezahlten Betrag, teilen wir die Auszahlung anteilig auf Ihre Zahlungswege auf. Die Höchstgrenzen betragen 5.000 EUR pro Tag und 20.000 EUR pro Monat, Auszahlungen unter 10 EUR führen wir nicht aus, weil dies der Mindestauszahlungsbetrag ist. Gebühren erheben wir für keine dieser Transaktionen.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Stufen unseres Vorgehens

Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht innerhalb von 30 Tagen ein, sperren wir Einzahlungen und Auszahlungen, nicht aber Ihr Spielguthaben. Bleibt die Anforderung weitere 60 Tage unerfüllt, schließen wir das Konto endgültig und überweisen das Restguthaben auf den zuletzt genutzten Zahlungsweg zurück, sofern die Herkunft der Mittel plausibel ist.

Stellen wir gefälschte Dokumente, Daten Dritter oder Widersprüche zwischen Dokument und Kontodaten fest, frieren wir das Konto sofort ein. In solchen Fällen schulden wir keine Auszahlung, bis die Identität vollständig geklärt ist, und erstatten eingezahlte Beträge nur nach positiver Prüfung. Gleiches gilt, wenn Sie sich über OASIS selbst gesperrt haben, wir erstellen ein Konto unter falschen Angaben eröffnet haben oder Sie aus einem eingeschränkten Land wie Österreich, der Schweiz oder den Niederlanden spielen, in dem wir nicht aktiv sind.

• Tag 30 ohne Dokumente: Einzahlungen und Auszahlungen gesperrt
• Tag 90 ohne Dokumente: endgültige Kontoschließung mit Rückerstattung des Restguthabens
• Fälschungsverdacht: sofortige Einfrierung und manuelle Prüfung durch die Compliance-Abteilung

Wie lange wir Dokumente speichern

Frist und Grundlage

Wir bewahren Verifizierungsdokumente und Transaktionsnachweise mindestens fünf Jahre nach dem Ende der Geschäftsbeziehung auf, wie es das maltesische Anti-Geldwäschegesetz verlangt. Diese Frist dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber der Malta Gaming Authority und der FIAU, die uns während dieses Zeitraums jederzeit einsehen kann.

Nach Ablauf der Aufbewahrungspflicht löschen wir Ihre Dokumente datenschutzkonform nach der DSGVO, es sei denn, ein anderer gesetzlicher Aufbewahrungsgrund wie ein laufendes Verfahren besteht. Eine vorzeitige Löschung einzelner Dokumente fordern Sie jederzeit über [email protected] an, sofern die Pflichtfrist abgelaufen ist.

Häufige Fragen zu Lord Casino

Warum muss ich mich bei Lord Casino verifizieren lassen?

Unsere maltesische Lizenz MGA/B2C/284/2014 verpflichtet uns zur Legitimationsprüfung jedes Spielers. Ohne Verifizierung dürfen wir keine Auszahlung vornehmen.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

Vollständige Einsendungen prüfen wir in der Regel innerhalb von 24 Stunden, spätestens nach 72 Stunden. Unvollständige Unterlagen verzögern das Ergebnis.

Welche Dokumente akzeptieren Sie als Adressnachweis?

Versorgerrechnungen für Strom, Wasser oder Gas, Bankauszüge oder behördliche Bescheide, sofern sie nicht älter als drei Monate sind und Ihre vollständige Adresse zeigen.

Kann ich auf ein anderes Konto auszahlen lassen?

Nein. Auszahlungen erfolgen auf dem Zahlungsweg, über den Sie eingezahlt haben. Konto oder E-Wallet müssen auf Ihren eigenen Namen laufen.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Prüfung?

Wir speichern sie mindestens fünf Jahre gesetzlich vorgeschrieben in einem Zugriffsgeschützten System und löschen sie danach datenschutzkonform, sofern kein weiterer Grund besteht.